Die Citibank Privatkunden AG & Co. KGaA hat im vergangenen Jahr
ein Wachstum im wettbewerbsintensiven Geschäft mit Ratenkrediten
verzeichnet und in den strategischen Ausbau ihrer Geschäftsbereiche
investiert.
– Netto-Kundenzahl steigt um 6,7% auf 3,2 Millionen
– 2006: Vorsteuergewinn nach Risikovorsorge bei 619 Mio. Euro
– Erstmals 10 Mrd. Euro bei Gesamtkreditvolumen überschritten
– Qualität des Kreditportfolios verbessert
Die Citibank Privatkunden AG & Co. KGaA hat im vergangenen Jahr ein Wachstum im wettbewerbsintensiven Geschäft mit Ratenkrediten verzeichnet und in den strategischen Ausbau ihrer Geschäftsbereiche investiert. Die Kundenzahl konnte das Institut um netto 200.000 erhöhen. Das Betriebsergebnis vor Steuern und Risikovorsorge lag bei 1,05 Mrd. Euro, ein Rückgang um 7,9 % bedingt durch die strategischen Investitionen. Der Vorsteuergewinn (nach Risikovorsorge) betrug im vergangenen Jahr 619 Mio. Euro nach 712 Mio. Euro im Vorjahr. Das Jahr 2005 beinhaltete einen außerordentlichen Gewinn von 55 Mio. Euro aus dem Verkauf des Kreditkartenakzeptanz-Geschäfts. Der Gewinn nach Steuern blieb 2006 mit 432 Mio. Euro praktisch unverändert nach 434 Mio. Euro im Vorjahr.
„2006 hat die Citibank weiterhin ein klares Bekenntnis zu ihren strategischen Prioritäten gezeigt: der Erweiterung unseres Geschäftsmodells und dem Ausbau der Angebote für unsere Kunden“, sagt Vorstandsvorsitzende Sue Harnett: „Wir haben in unser Geschäft investiert, durch die Erweiterung und Umgestaltung von Filialen, Technologie-Entwicklung, Vertriebsmitarbeiter, Produktentwicklung, verstärktes Marketing und attraktive Angebote.“ Das Institut hat 2006 acht neue Standorte eröffnet sowie 34 Filialen renoviert oder in größere Räumlichkeiten verlegt. Die Bank hat darüber hinaus in neue Technologie für die Vertriebsmitarbeiter investiert. „Was unsere Produkte betrifft, sind unsere Angebote sehr wettbewerbsfähig und innovativ. Wir haben zudem ein starkes Angebot in der Vermögensberatung, das unsere Kunden attraktiv finden“, sagt Harnett. Die Cost-Income-Ratio der Citibank bleibt die beste in der Branche mit 46 % im Jahr 2006 (43 % im Vorjahr).
Im vergangenen Jahr hat die Citibank netto 200.000 Kunden gewonnen, insgesamt sind es nun 3,2 Millionen. „Wir beschränken uns bewusst nicht nur auf die Neukundengewinnung. Wir wollen auch sicherstellen, dass die Kunden, die wir haben, zufrieden sind und bei uns bleiben“, sagt Harnett. „Unser wichtigster Indikator für Fortschritt ist, dass wir unsere Kunden zufrieden stellen. Unser starkes Wachstum der Nettokundenzahl belegt, dass wir auf dem richtigen Weg sind. Wir werden weiterhin auf nachhaltige Kundenbindung als Grundlage für unser Wachstum fokussieren: Mit der Einführung von attraktiven Angeboten und einem klaren Fokus auf Beratung und Service wollen wir dieses Ziel erreichen“, sagt Harnett. Im vergangenen Jahr wurde die Citibank von Handelsblatt, Universität St. Gallen und Steria Mummert Consulting bereits als kundenorientierteste Bank in Deutschland ausgezeichnet.
Marktführerschaft im Kreditgeschäft weiter ausgebaut
In ihrem größten Geschäftsfeld ist die Citibank 2006 gewachsen: In einem sehr wettbewerbsintensiven Markt legte das Volumen der Ratenkredite um 4,1 % auf 8,70 Mrd. Euro zu – während der Markt stagnierte. Die Kundenforderungen (sämtliche Kredite an Kunden) stiegen auf über 10 Mrd. Euro. Die Citibank bleibt im Ratenkre-ditgeschäft klar Marktführer, ihr Marktanteil erhöhte sich von 6,4 % auf 6,7 % (Quelle für Marktvolumen: Monatsbericht der Deutschen Bundesbank). Eine verbesserte Qualität des Kreditportfolios führte zu einer Verringerung der Risikovorsorge von 483 auf 432 Mio. Euro (-10,6 %) im Jahr 2006. „Wir sind ein verantwortungsvoller Kredit-geber“, sagt Harnett.
Der Zinsüberschuss betrug im vergangenen Jahr 1,16 Mrd. Euro, ein Rückgang von 4,13 %. Der Rückgang ist auf die attraktiven Guthaben-Zinssätze für die Kunden zurückzuführen.
Wachstum in der Vermögensberatung
In der Vermögensberatung ist die Citibank weiter gewachsen. Die Kundenzahl des Anfang 2006 gestarteten Dienstleistungs-Angebots Citigold stieg im vergangenen Jahr an: „Bis 2010 wollen wir rund 300.000 Citigold-Kunden haben. Hier sind wir auf einem sehr guten Weg“, sagt Harnett. Mit Citigold bietet die Citibank Kunden mit ei-nem Guthaben ab 75.000 Euro eine Qualität an Service und Beratung, wie sie bei anderen Instituten erst ab 250.000 Euro erhältlich ist.
Zum Jahreswechsel hat die Citibank für das kostenlose Girokonto CitiBest die Zinsen auf 3,25 % p.a. erhöht. Die Citibank bietet bereits seit 1998 ein kostenfreies Konto an. „Die Citibank war bei der Einführung von kostenlosen Girokonten dem Wettbewerb viele Jahre voraus. Nun geben wir mit unserem Free Cash Service ein weiteres Beispiel. Mit diesem beliebten neuen Feature können unsere Kunden per Kreditkarte weltweit kostenlos Bargeld abheben. Die hohen Gebühren für das Abheben, zwischen vier und fünf Euro an fremden Automaten, ärgern die Kunden schon lange – zu recht“, sagt Harnett. Die Citibank hat seit dem Start im November 2006 bereits 75.000 Neukunden über diesen Service gewonnen. Durch die attraktive Verzinsung hat sich das Volumen der Festgeldeinlagen im vergangenen Jahr mehr als vervierfacht, es beträgt nun mehr als 3,2 Mrd. Euro. Bei den Festgeldzinsen hat die Citibank zudem jüngst nachgelegt: Mitte März erhöhte sie die Zinsen für Festgelder ab einem Jahr auf 3,8 % p.a. Die hohen Festgeldzinsen trugen maßgeblich zum Rückgang der Einlagen auf Girokonten im Laufe des Jahres 2006 bei.
Im Jahr 2006 verzeichnete die Citibank ein zweistelliges Wachstum im Wertpapier-Geschäft: Die Provisionserträge aus Wertpapieren betrugen 148 Mio. Euro, ein Zuwachs um 25,4% von 118 Mio. Euro im Jahr 2005. Im Versicherungsgeschäft betrugen die Povisionserträge 344 Mio. Euro. Der Provisionsüberschuss lag mit 620 Mio. Euro ungefähr auf Vorjahresniveau.
Die Citibank wird in zwei Wochen mit einem überarbeiteten Online-Auftritt starten. Insbesondere im Investment-Bereich werden die Kunden von vielen neuen Funktionalitäten profitieren.
Kreditkartengeschäft: neue Produkte
Im Kreditkartengeschäft wuchs der Provisionsüberschuss um 17 % von 47 Mio. Euro im Jahr 2005 auf 55 Mio. Euro. Dieses Jahr wird die Citibank mit mehreren neuen Produkten an den Start gehen. Unter anderem bringt die Bank in Bälde die Citi Travel Pass Card auf den Markt, eine Kreditkarte für Menschen, die gerne reisen: Die Karte bietet ein Bonussystem, bei dem die Kunden ihre Punkte gegen Flüge verschiedener Airlines eintauschen können. Hinzu kommen noch ein umfangreiches Versicherungspaket und weitere Services.
Citibank als Top Employer ausgezeichnet
Das Wachstum der Citibank im vergangenen Jahr hat sich auch in der Mitarbeiterzahl bemerkbar gemacht: Sie ist um 200 auf 6.800 gestiegen. Damit hat die Citibank in den vergangenen sechs Jahren insgesamt mehr als 1.500 zusätzliche Arbeitsplätze geschaffen. Im Februar ist die Citibank mit dem Gütesiegel „Top-Arbeitgeber Deutschland 2007“ ausgezeichnet worden: Sie erreichte den zweiten Platz in einer unabhängigen Studie der Corporate Research Foundation in Zusammenarbeit mit dem geva-institut und dem Magazin „Karriere“ der Verlagsgruppe Handelsblatt. Auch das Vertriebsnetz soll weiter wachsen: Zu den derzeit über 340 Standorten bundesweit kommen in diesem Jahr weitere Standorte hinzu. Dabei wird die Citibank ihre Präsenz in der Fläche weiter ausbauen und auch stärker in die Vororte großer Städte gehen.
Über Citibank
Die Citibank ist weltweit die führende globale Privatkundenbank. In Deutschland ist die Citibank mit Filialen an 340 Standorten vertreten, Hauptsitz ist in Düsseldorf. Das Dienstleistungscenter mit über 2.000 Mitarbeitern befindet sich in Duisburg. Die Citibank verbindet die Vorteile einer Fi-lialbank mit den attraktiven Konditionen einer Direktbank. Ein Schwerpunkt liegt auf der umfas-senden, kostenlosen Beratung der Kunden. Die Bank ist Marktführer bei Konsumentenkrediten und einer der größten Kreditkartenherausgeber. Eine weitere Säule ist die Vermögensberatung samt dem Bereich Girokonten. Das Institut beschäftigt in Deutschland rund
6.800 Mitarbeiter im Privatkundengeschäft und hat 3,2 Millionen Kunden. Weiterführende Informationen: www.citibank.de
Über Citi
Citi ist der weltweit führende Finanzdienstleister – vertreten in über 100 Ländern mit rund 200 Millionen Kundenverbindungen. Citi bietet Privatkunden, Unternehmen, Regierungen und Institutionen ein breit gefächertes Programm unterschiedlichster Finanzdienstleistungen. Dazu gehören Retailgeschäft, Firmenkundengeschäft und Investmentbanking, Wertpapierhandel und Vermögensverwaltung. Zu den Marken unter dem Dach des Citi-Konzerns gehören: Citibank, CitiFinan-cial, Primerica, Citi Smith Barney und Banamex. Weiterführende Informationen: www.citigroup.com oder www.citi.com
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